保險 POS 101 · Insurance POS 101

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客戶畫像、保障缺口、撫養分析、退休缺口；寫出可辯護嘅建議。

FNA 文件結構、現金流推算、回報假設、退休模型、敏感性分析。

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投保表資料模型；e-application 流程；濕簽 vs 數位簽名；狀態機

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佣金 tier 與 clawback；IFA 牌同 IA Code；CRM pipeline；合規模組。